Isi

• Langkah
• Metode 1 dari 3: Tujuan dan Harapan
• Metode 2 dari 3: Berinvestasi
• Metode 3 dari 3: Pantau dan Pertahankan Portofolio Anda
• Tips
• Peringatan

Bukan kebetulan bahwa orang terkaya berinvestasi di pasar saham.Sementara uang besar dapat diperoleh dan hilang, berinvestasi dalam saham adalah salah satu cara terbaik untuk mencapai keamanan finansial pribadi, kemandirian, dan dukungan keluarga untuk generasi mendatang. Tidak masalah jika Anda saat ini memiliki persediaan untuk hari hujan atau baru mulai menabung, uang Anda harus bekerja sebaik mungkin untuk Anda, sama seperti Anda pernah bekerja keras untuk mendapatkannya. Namun, untuk berhasil dalam usaha ini, Anda harus mulai dengan memahami bagaimana pasar saham bekerja. Artikel ini akan memandu Anda melalui proses pengambilan keputusan investasi dan menunjukkan jalan menuju kesuksesan investasi. Artikel ini hanya akan membahas tentang membeli saham. Ada artikel terpisah di WikiHow tentang perdagangan pertukaran dan reksa dana.

Langkah

Metode 1 dari 3: Tujuan dan Harapan

1. 1 Buat daftar apa yang Anda inginkan. Untuk menetapkan tujuan bagi diri sendiri, Anda perlu memahami apa yang ingin Anda capai dengan uang. Misalnya, bagaimana Anda ingin hidup di masa pensiun? Apakah Anda menyukai perjalanan, mobil yang indah, makanan lezat? Apakah kebutuhan Anda sederhana? Daftar ini akan membantu Anda merumuskan tujuan Anda di langkah berikutnya.
   • Daftar ini juga akan membantu jika Anda menabung untuk anak-anak. Misalnya, apakah Anda ingin menyekolahkan anak Anda ke sekolah atau universitas bergengsi? Apakah Anda ingin membelikan mereka mobil? Apakah Anda nyaman dengan sekolah reguler? Apakah Anda siap untuk menghabiskan uang ekstra untuk hal lain? Pemahaman yang jelas tentang apa yang penting bagi Anda akan memungkinkan Anda menetapkan tujuan keuangan dan memahami bagaimana Anda perlu menghemat uang dan bagaimana menginvestasikannya.
2. 2 Tentukan tujuan keuangan Anda. Untuk mengembangkan rencana investasi, Anda perlu memahami mengapa Anda akan berinvestasi dalam sesuatu. Dengan kata lain, berapa banyak uang yang ingin Anda hasilkan dan berapa banyak yang ingin Anda investasikan untuk mencapainya? Tujuan Anda harus sejelas mungkin sehingga Anda sendiri tahu apa yang Anda butuhkan untuk mencapainya.
   • Seringkali orang menetapkan tujuan untuk diri mereka sendiri seperti membeli rumah, membayar pendidikan anak, menciptakan bantalan keuangan, menabung untuk masa pensiun. Tujuannya tidak boleh bersifat umum (misalnya, "memiliki perumahan"), tetapi spesifik: "Sisihkan $ 63.000 untuk cicilan pertama apartemen $ 310.000." (Sebagai aturan umum, untuk mendapatkan tingkat bunga hipotek yang baik, uang muka Anda di rumah Anda harus setidaknya 20-25%.)
   • Biasanya, penasihat keuangan merekomendasikan untuk menabung setidaknya seperdelapan dari pendapatan bulanan maksimum Anda untuk masa pensiun. Ini akan memungkinkan Anda untuk mengumpulkan sekitar 85% dari pendapatan pra-pensiun Anda per tahun. Misalnya, jika penghasilan tahunan Anda 600 ribu rubel, Anda harus mencoba menyisihkan uang agar di tahun-tahun pertama pensiun Anda dapat menghabiskan sekitar 480 ribu per tahun.
   • Hitung biaya pendidikan untuk anak-anak, dengan mempertimbangkan semua kemungkinan pengeluaran dan bantuan keuangan untuk anak-anak, berdasarkan pendapatan dan tabungan Anda. Ingatlah bahwa biayanya bisa berbeda - semuanya tergantung pada tempat dan jenis lembaga pendidikan. Juga ingat bahwa Anda mungkin harus membayar tidak hanya untuk pendidikan itu sendiri, tetapi juga untuk perumahan, transportasi, makan, dan buku pelajaran anak-anak.
   • Pertimbangkan faktor waktu. Ini sangat penting jika Anda berencana untuk menyimpan uang untuk sesuatu untuk waktu yang cukup lama (misalnya, pensiun). Misalnya, Mikhail mulai menabung untuk rekening pensiun individu pada usia 20 tahun sebesar 8% per tahun. Selama 10 tahun ke depan, ia menabung 25 ribu setahun, kemudian berhenti mengisi kembali akunnya, tetapi tetap memiliki kesempatan untuk menginvestasikan uang ini. Pada usia 65, Mikhail akan memiliki jumlah 5.350.000.
   • Di Internet, Anda dapat menemukan kalkulator khusus tentang profitabilitas investasi untuk jangka waktu tertentu ketika menerapkan tingkat bunga tertentu. Kalkulator ini tidak akan menggantikan pekerjaan penasihat keuangan, tetapi Anda setidaknya tahu apa yang diharapkan.
   • Setelah Anda memutuskan tujuan Anda, putuskan seberapa jauh Anda terpisah dari situasi keuangan yang Anda inginkan. Ini akan memungkinkan Anda untuk memahami profitabilitas apa yang akan membantu Anda mencapai posisi keuangan yang diinginkan.
3. 3 Putuskan seberapa besar risiko yang dapat Anda ambil. Untuk menghasilkan pendapatan dari modal, Anda perlu mengambil risiko. Kemampuan untuk mengambil risiko adalah kombinasi dari dua variabel: kemampuan Anda untuk mengambil risiko dan kesediaan Anda untuk mengambil risiko. Sebelum Anda melakukan sesuatu, Anda harus bertanya pada diri sendiri beberapa pertanyaan penting:
   • Di tahap mana dalam hidup Anda sekarang? Dengan kata lain, apakah Anda mendekati maksimum atau minimum potensi keuangan Anda?
   • Apakah Anda bersedia mengambil risiko serius demi keuntungan yang serius?
   • Apa kerangka waktu untuk rencana investasi Anda?
   • Berapa banyak likuiditas (yaitu, kemampuan untuk mengubah modal menjadi uang tunai) yang Anda perlukan untuk memenuhi tujuan jangka pendek dan mempertahankan sejumlah uang tunai sebagai cadangan? Jangan mulai berinvestasi di saham sampai Anda menabung cukup uang untuk 6-12 bulan hidup Anda jika Anda kehilangan pekerjaan. Jika Anda menyerahkan saham dalam waktu kurang dari setahun, itu bukan investasi, tetapi spekulasi.
   • Jika risiko yang terkait dengan saham tertentu tidak sesuai dengan harapan Anda tentang apa yang dapat diterima, opsi ini tidak cocok untuk Anda. Buang itu.
   • Pilihan stok harus tergantung pada periode kehidupan. Misalnya, di masa muda diperbolehkan untuk berinvestasi lebih banyak di pasar sekuritas. Jika Anda memiliki pekerjaan stabil yang memberi Anda penghasilan yang baik, itu juga dapat dianggap sebagai obligasi - Anda mendapatkan penghasilan tetap darinya dalam jangka panjang. Ini memungkinkan Anda mengalokasikan lebih banyak dana untuk membeli saham. Jika Anda memiliki pekerjaan yang berubah-ubah dengan pendapatan yang tidak terduga (misalnya, pialang investasi atau pialang saham), Anda harus mengeluarkan lebih sedikit uang untuk saham dan lebih banyak untuk obligasi yang stabil. Saham memungkinkan Anda untuk dengan cepat membangun keuntungan, tetapi ada lebih banyak risiko yang terkait dengannya. Seiring bertambahnya usia, Anda akan dapat bergerak ke arah investasi yang lebih stabil seperti obligasi.
4. 4 Pelajari pasar saham. Cobalah untuk membaca sebanyak mungkin sumber tentang pasar saham dan ekonomi makro. Untuk memahami keadaan ekonomi dan saham mana yang menguntungkan, pelajari pendapat dan perkiraan para ahli. Ada beberapa buku klasik untuk memulai pengenalan Anda dengan pasar sekuritas dengan:
   • Investor cerdas dan Analisis sekuritas Benjamin Graham adalah sumber informasi yang sangat baik tentang investasi untuk pemula.
   • Analisis laporan keuangan perusahaan, oleh Benjamin Graham dan Spencer Meredith. Ini adalah panduan ringkas dan komprehensif untuk menganalisis laporan keuangan perusahaan.
   • Berinvestasi dengan harapan, oleh Alfred Rappaport, Michael Mobussen. Buku ini menjelaskan pendekatan baru untuk analisis sekuritas dalam bahasa yang dapat diakses, dan karya ini dengan sempurna melengkapi buku Benjamin Graham.
   • Saham Biasa dan Penghasilan Luar Biasa (dan karya lainnya) oleh Philip Fisher. Warren Buffett mencatat bahwa dia adalah 85 persen Graham dan 15 persen Fisher, tetapi dia mungkin meremehkan pentingnya pengaruh Fischer dalam membentuk pemikirannya tentang investasi.
   • Esai Warren Buffett adalah kumpulan surat tahunan Buffett kepada pemegang saham. Buffett telah menghasilkan kekayaannya dengan berinvestasi dan memiliki beberapa tips bermanfaat bagi orang-orang yang ingin mengikuti jejaknya. Anda dapat membacanya di sini secara gratis: www.berkshirehathaway.com/letters/letters.html.
   • Teori nilai investasi John Barr Williams adalah salah satu buku terbaik tentang penilaian saham.
   • Metode Peter Lynch dan Putar ulang Wall Street Peter Lynch, dua buku oleh seorang manajer investasi yang sukses. Karya Lynch mudah dibaca, juga informatif dan menarik.
   • Kesalahpahaman dan kegilaan paling umum dari orang banyak Charles McKay dan Kenangan seorang spekulan saham William Lefebvre.Buku-buku ini memberikan contoh kehidupan nyata tentang bahaya menjadi terlalu emosional dan serakah di pasar saham.
   • Anda juga dapat mengikuti kursus investasi pemula online. Beberapa perusahaan keuangan mengeluarkannya secara gratis, termasuk Morningstar dan TD Ameritrade. Kursus serupa juga dapat ditemukan di situs web beberapa universitas.
   • Kursus keuangan juga tersedia di beberapa sekolah dan organisasi. Mereka biasanya murah atau gratis, dan Anda akan belajar banyak tentang berinvestasi di sana. Cari kursus yang cocok di kota Anda.
   • Praktek perdagangan di atas kertas. Bayangkan membeli dan menjual saham menggunakan harga penutupan. Ini dapat dilakukan di selembar kertas atau di akun dengan layanan online khusus seperti Bagaimana Pasar Bekerja. Ini akan memungkinkan Anda untuk mempraktikkan strategi Anda dan menerapkan pengetahuan tanpa mengambil risiko kehilangan uang.
5. 5 Formulasikan apa yang Anda inginkan dari pasar saham. Tidak masalah apakah Anda seorang pemula atau profesional, itu selalu sulit karena itu adalah sains dan seni. Anda harus dapat mengumpulkan sejumlah besar data pasar keuangan. Anda juga perlu belajar merasakan untuk apa data itu dan apa yang dibicarakannya.
   • Untuk itu, banyak investor yang membeli saham perusahaan yang produknya mereka kenal dan gunakan. Pikirkan tentang hal-hal yang Anda gunakan di rumah. Anda memiliki informasi yang dapat dipercaya tentang produk-produk ini, mulai dari perabot ruang tamu hingga isi lemari es, dan Anda dapat menilai kualitas produk-produk ini dibandingkan pesaing.
   • Jika Anda mempertimbangkan barang-barang rumah tangga, coba bayangkan kondisi ekonomi di mana Anda dapat meninggalkan barang-barang itu atau menggantinya dengan barang-barang berkualitas lebih baik atau lebih buruk.
   • Jika kondisi ekonomi sedemikian rupa sehingga orang mau membeli produk yang sangat Anda kenal, saham di perusahaan-perusahaan ini akan menjadi pilihan yang tepat.
6. 6 Fokus pada detail. Tentu saja, sangat penting untuk menilai keadaan umum pasar dan memilih perusahaan yang paling mungkin berhasil dalam kondisi ekonomi saat ini atau yang diharapkan, tetapi Anda juga harus merumuskan harapan utama Anda di bidang tertentu:
   • Tren suku bunga dan inflasi, dan bagaimana faktor-faktor ini dapat mempengaruhi pendapatan tetap dan sekuritas pendapatan tidak tetap. Ketika suku bunga dipertahankan rendah, lebih banyak konsumen dan bisnis memiliki akses ke uang. Konsumen memiliki lebih banyak uang untuk membeli dan akan membeli lebih banyak. Ini berarti margin keuntungan yang lebih tinggi bagi perusahaan, yang memungkinkan perusahaan untuk berinvestasi dalam ekspansi bisnis. Dengan demikian, tingkat rendah menyebabkan harga saham yang lebih tinggi. Suku bunga tinggi menurunkan nilai saham. Pada tingkat tinggi, menjadi lebih sulit atau lebih mahal untuk mengambil pinjaman. Konsumen menghabiskan lebih sedikit uang dan perusahaan memiliki lebih sedikit uang untuk diinvestasikan. Pertumbuhan bisnis dapat berhenti atau resesi dapat dimulai.
   • Siklus perekonomian, termasuk dengan memperhatikan makroekonomi. Inflasi adalah kenaikan harga secara keseluruhan selama periode waktu tertentu. Inflasi moderat (atau terkendali) umumnya dianggap bermanfaat bagi perekonomian dan pasar sekuritas. Suku bunga rendah dikombinasikan dengan inflasi moderat memiliki dampak positif pada pasar. Tingkat tinggi dan deflasi biasanya menyebabkan pasar saham jatuh.
   • Kondisi yang menguntungkan dalam sektor ekonomi tertentu, serta indikator khusus di tingkat ekonomi mikro. Selama periode pertumbuhan ekonomi, beberapa industri biasanya berkembang - otomotif, konstruksi, perjalanan udara. Dalam ekonomi yang kuat, konsumen yakin tentang masa depan mereka, sehingga mereka menghabiskan lebih banyak uang untuk melakukan lebih banyak pembelian. Industri dan perusahaan seperti itu disebut siklus.
   • Industri lain berkembang di ekonomi miskin atau menurun. Sebagai aturan, ekonomi tidak memiliki pengaruh yang kuat pada industri dan perusahaan ini. Misalnya, perusahaan utilitas dan asuransi kurang rentan terhadap perubahan karena kepercayaan konsumen, karena asuransi listrik dan kesehatan harus dibayar dalam semua kondisi. Industri dan perusahaan seperti itu disebut defensif atau countercyclical.

Metode 2 dari 3: Berinvestasi

1. 1 Tentukan bagaimana dana akan dialokasikan. Dengan kata lain, Anda perlu memahami berapa banyak uang yang ingin Anda investasikan untuk setiap jenis produk.
   • Tentukan berapa banyak uang yang akan Anda investasikan dalam saham, obligasi, opsi berisiko, dan berapa banyak uang yang akan Anda tinggalkan dalam bentuk tunai atau setara kas (sertifikat deposito, surat utang jangka pendek (jika Anda berada di AS), dan seterusnya) .
   • Pada tahap ini, Anda perlu menentukan titik awal berdasarkan harapan Anda dan tingkat risiko yang dapat Anda ambil.
2. 2 Putuskan di mana Anda akan berinvestasi. Harapan Anda mengenai persentase keuntungan dan kemungkinan risiko akan mengecualikan sejumlah besar opsi yang memungkinkan. Sebagai investor, Anda dapat membeli saham dari perusahaan (misalnya, Apple atau McDonald's). Ini adalah cara termudah untuk berinvestasi. Ada pendekatan di mana Anda dapat membeli dan menjual setiap saham secara terpisah, berdasarkan perkiraan Anda tentang nilai masa depan dan kemungkinan dividen dari saham ini. Jika Anda membeli saham secara langsung, Anda tidak perlu membayar komisi ke reksa dana terbuka, tetapi Anda harus berurusan dengan diversifikasi risiko.
   • Pilih promosi yang paling sesuai dengan kebutuhan Anda. Jika Anda membayar pajak tinggi, memiliki sedikit pengeluaran jangka pendek hingga menengah, dan bersedia mengambil banyak risiko, pilihlah saham yang harganya naik. Mereka biasanya tidak membayar dividen atau membawa sedikit keuntungan, tetapi nilainya terus meningkat.
   • Dana indeks biasanya membebankan komisi yang lebih rendah dibandingkan dengan dana yang dikelola secara aktif. Lebih aman untuk berinvestasi dengan cara ini, karena investasi didasarkan pada indeks yang terkenal dan bereputasi baik. Misalnya, dana indeks mungkin memilih tolok ukur yang terdiri dari saham di S&P 500. Dana tersebut akan membeli saham yang kira-kira sama untuk mencocokkan (tetapi tidak melebihi) kinerja indeks. Aman untuk berinvestasi dengan cara ini, tetapi tidak terlalu menarik. Pendukung pengambilan stok aktif tidak menganggap cara kerja ini layak untuk diperhatikan. Dana indeks adalah titik awal yang baik untuk pemula. Membeli dan menahan saham reksa dana indeks murah tanpa beban dan membangun belanja modal dengan menginvestasikan jumlah dolar tetap secara berkala memungkinkan Anda untuk mengungguli reksa dana terbuka lainnya yang lebih aktif dalam jangka panjang. Pilih saham reksa dana indeks dengan biaya terendah dan omset tahunan. Jika Anda berencana untuk berinvestasi kurang dari $ 100.000 (atau RUR 8.000.000), ada sedikit dalam jangka panjang yang dapat dibandingkan dengan dana indeks. Baca artikel tentang saham dan reksa dana untuk mengetahui mana yang tepat untuk Anda.
   • Dana yang diperdagangkan di bursa adalah jenis dana indeks yang dapat digunakan untuk semua operasi yang sama seperti saham biasa. Sekuritas semacam itu adalah portofolio yang tidak dikelola (yaitu, saham tidak dibeli dan dijual sepanjang waktu, seperti halnya dengan dana yang dikelola secara aktif) dan seringkali dapat dibeli dan dijual tanpa komisi. Anda dapat membeli saham yang didasarkan pada indeks, industri, atau komoditas tertentu (misalnya, emas). Ini juga merupakan pilihan yang cocok untuk pemula.
   • Anda dapat berinvestasi di reksa dana yang dikelola secara aktif. Dana ini mengumpulkan uang dari banyak investor dan menginvestasikannya terutama di saham dan obligasi.Investor individu membeli saham dari portofolio ini. Manajer dana cenderung membuat portofolio dengan tujuan tertentu, seperti pertumbuhan jangka panjang. Namun, karena dana ini dikelola secara aktif (yaitu, manajer secara teratur membeli dan menjual saham untuk mencapai tujuan dana), biayanya bisa lebih tinggi. Biaya yang terkait dengan dana tersebut dapat menurunkan laba atas investasi dan memperlambat pertumbuhan modal.
   • Beberapa perusahaan menawarkan portofolio saham khusus untuk investor yang menabung untuk masa pensiun. Inilah yang disebut dana alokasi aset, atau dana dengan tanggal tertentu, yang secara otomatis mengubah jenis investasi Anda tergantung pada usia Anda. Misalnya, ketika Anda masih muda, sebagian besar saham biasa terakumulasi dalam portofolio Anda, dan seiring bertambahnya usia, sebagian digantikan oleh sekuritas pendapatan tetap. Sederhananya, mereka melakukan untuk Anda apa yang dapat Anda lakukan sendiri seiring bertambahnya usia. Ingatlah bahwa biaya akan jauh lebih tinggi daripada ETF dan ETF, tetapi Anda akan mendapatkan layanan yang tidak dapat ditawarkan oleh orang lain.
   • Saat memilih saham, Anda harus mempertimbangkan biaya operasi dan semua komisi. Pembayaran ini secara serius dapat mengurangi keuntungan Anda. Penting untuk mengetahui biaya apa yang diperlukan untuk membeli, memiliki, dan menjual saham. Sebagai aturan, biaya komisi, selisih antara harga penjual dan pembeli, slippage, komisi lokal, pajak pendapatan modal dibayarkan untuk operasi ini. Dalam hal dana, Anda mungkin perlu membayar biaya broker, biaya broker saat membeli atau menjual saham reksa dana, biaya penjualan atau divestasi, biaya pertukaran, biaya pengelolaan akun, biaya lokal, dan biaya pendamping. ...
3. 3 Tentukan nilai pasar aktual dan harga yang bersedia Anda bayar untuk semua saham yang Anda minati. Nilai pasar aktual adalah nilai sebenarnya dari suatu saham dan mungkin berbeda dari harga saat ini. Sebagai aturan, harga yang baik adalah sebagian kecil dari harga sebenarnya, yang memberikan margin keamanan tertentu. Margin keamanan bervariasi dari 20 hingga 60% (semuanya tergantung pada tingkat kepercayaan atau ketidakpastian Anda terhadap nilai sebenarnya dari saham). Ada beberapa teknik untuk menilai nilai saham:
   • Model Diskon Dividen. Nilai saham adalah nilai sekarang dari semua dividen masa depan. Jadi, nilai suatu saham adalah dividen per saham dibagi dengan selisih antara tingkat diskonto dan tingkat pertumbuhan dividen. Misalkan Perusahaan A membayar dividen tahunan masing-masing 1 rubel, dan dividen diharapkan tumbuh 7% setiap tahun. Jika biaya modal pribadi Anda (tingkat diskonto) adalah 12%, nilai saham perusahaan A adalah 1 / (. 12-.07) = 20 rubel per saham.
   • Model arus kas diskon. Nilai suatu saham ditentukan oleh nilai sekarang dari arus kas masa depan dari saham tersebut. Jadi, arus kas diskonto = arus kas 1 / (1 + r) ^ 1 + arus kas 2 / (1 + r) ^ 2 + ... + arus kas n / (1 + r) ^ n, dimana arus kas arus n adalah arus kas untuk periode waktu tertentu n, dan r adalah tingkat diskonto. Biasanya, perhitungan ini menghitung kenaikan tingkat arus kas tahunan (kas dari operasi dikurangi biaya modal) selama 10 tahun ke depan. Pertumbuhan dihitung dan tingkat pertumbuhan jangka panjang diproyeksikan, yang memungkinkan penghitungan nilai sisa pada periode pasca-perkiraan. Kedua jumlah tersebut kemudian ditambahkan untuk mendapatkan nilai arus kas yang didiskontokan. Misalnya, jika arus kas adalah RUB 2 per saham, dan pertumbuhan yang diharapkan adalah 7% dalam 10 tahun ke depan dan 4% di tahun-tahun berikutnya, pada tingkat diskonto 12%, harga saham akan naik sebesar RUB 15,69, dan nilai sisa akan menjadi RUB 16,46. Ini berarti bahwa nilai saham akan menjadi 32,15 rubel per saham.
   • Metode perbandingan. Dengan menggunakan metode ini, nilai saham dihitung berdasarkan nilainya relatif terhadap pendapatan aktual, nilai buku, penjualan, atau arus kas.Harga saham saat ini dibandingkan dengan kriteria evaluasi yang relevan, serta rata-rata historis saham, yang memungkinkan Anda menghitung harga di mana saham harus dijual.
4. 4 Beli saham. Ketika Anda memutuskan saham mana yang ingin Anda beli, lanjutkan untuk membeli. Temukan perusahaan pialang yang sesuai dengan kebutuhan Anda dan lakukan pemesanan.
   • Anda dapat membuat perjanjian dengan perusahaan pialang dengan biaya komisi rendah, yang hanya akan memesan saham yang diinginkan untuk Anda. Anda dapat menggunakan layanan dari perusahaan yang lengkap. Ini akan lebih mahal, tetapi Anda akan mendapatkan lebih banyak informasi dan tips bermanfaat. Teliti situs web perusahaan semacam itu dan baca ulasan di Internet - ini akan membantu Anda menemukan broker yang tepat. Yang paling penting untuk dipertimbangkan adalah jumlah komisi dan semua jenis pembayaran. Beberapa perusahaan menawarkan penjualan atau pembelian saham secara gratis jika portofolio saham klien memenuhi persyaratan nilai portofolio minimum, atau jika klien berinvestasi pada saham tertentu di mana perusahaan membayar biaya transaksi.
   • Beberapa perusahaan menawarkan program pembelian langsung khusus yang memungkinkan Anda membeli saham mereka tanpa perantara. Jika Anda ingin membeli dan menahan saham tertentu, atau berencana untuk membangun modal dengan menginvestasikan jumlah tetap secara berkala, ini kemungkinan pilihan yang paling cocok untuk Anda. Cari penawaran semacam itu secara online, atau hubungi perusahaan yang sahamnya ingin Anda beli dan tanyakan apakah Anda dapat melakukannya secara langsung. Perhatikan kemungkinan komisi dan pilih program di mana tidak ada komisi atau jumlah minimumnya.
5. 5 Bangun portofolio saham dari 5-20 saham berbeda untuk tujuan diversifikasi. Pilih saham di berbagai sektor ekonomi, di berbagai industri, negara, perusahaan. Stok harus dari jenis yang berbeda (beberapa akan ditujukan untuk pertumbuhan, yang lain untuk pelestarian nilai).
6. 6 Tahan stok untuk waktu yang lama - dari 5 hingga 10 tahun dan lebih lama. Cobalah untuk tidak menjual saham saat terjadi kesalahan di pasar saham selama satu hari, bulan, atau tahun. Dalam jangka panjang, pasar sekuritas terus berkembang. Pada saat yang sama, jangan mencoba berspekulasi dalam saham, bahkan jika harganya telah naik 50% atau lebih. Jika perusahaan secara keseluruhan baik-baik saja, jangan menjual saham (kecuali jika Anda memiliki kebutuhan dana yang mendesak). Namun, saham harus dijual jika harganya turun di bawah nilai sebenarnya (dibahas di bagian ketiga artikel ini) atau jika kondisi untuk melakukan bisnis di perusahaan itu sendiri telah berubah sejak Anda membeli sahamnya dan perusahaan tidak mungkin menjadi menguntungkan lagi.
7. 7 Investasikan uang secara teratur dan sistematis. Jika Anda berniat untuk menginvestasikan jumlah tetap secara berkala, Anda perlu membeli saham rendah dan menjual tinggi. Setiap kali uang masuk, sisihkan sebagian untuk membeli saham.
   • Ingat, orang membeli di pasar beruang. Jika pasar turun setidaknya 20%, investasikan lebih banyak uang tunai di saham. Jika pasar turun 50%, investasikan uang cadangan Anda di saham dan ganti obligasi dengan saham. Ini mungkin tampak seperti langkah yang berisiko, tetapi pasar selalu bangkit kembali, dan ini terjadi bahkan setelah periode penurunan yang kuat pada tahun 1929-1932. Orang-orang yang mampu menghasilkan banyak uang dari saham membelinya saat mereka menjual dengan harga rendah.

Metode 3 dari 3: Pantau dan Pertahankan Portofolio Anda

1. 1 Mengembangkan kriteria penilaian. Penting untuk mengadopsi kriteria yang memungkinkan Anda mengukur keberhasilan suatu saham dan membandingkan hasilnya dengan harapan Anda. Putuskan berapa banyak keuntungan saham yang tepat untuk Anda, jadi Anda memutuskan untuk menyimpan saham itu.
   • Sebagai aturan, kriteria harus didasarkan pada dinamika berbagai indeks pasar.Ini akan memberi tahu Anda jika saham Anda menghasilkan setidaknya keuntungan sebanyak rata-rata pasar.
   • Mungkin terdengar aneh, tetapi hanya karena sebuah saham telah naik bukan berarti itu adalah investasi yang baik, terutama jika naik lebih lambat daripada saham sejenis. Dan sebaliknya - tidak semua saham yang turun harganya akan membawa kerugian (apalagi jika saham sejenis semakin murah bahkan lebih).
2. 2 Bandingkan hasilnya dengan harapan Anda. Untuk memahami nilai suatu investasi, Anda harus membandingkan hasil semua investasi dengan ekspektasi yang Anda miliki saat membeli saham. Ini juga berlaku untuk menilai bagaimana Anda mengalokasikan uang di antara saham.
   • Jika beberapa saham tidak memenuhi harapan Anda, mereka harus dijual dan uangnya diinvestasikan dalam sesuatu yang lain, kecuali jika Anda memiliki alasan serius untuk percaya bahwa situasinya akan segera berubah menjadi lebih baik.
   • Berikan waktu investasi Anda untuk mulai bekerja untuk Anda. Hasil satu atau tiga tahun praktis tidak berarti apa-apa bagi investor yang menginvestasikan uangnya dalam proyek jangka panjang. Pasar saham bekerja seperti pemungutan suara dalam jangka pendek dan keseimbangan dalam jangka panjang.
3. 3 Selalu waspada dan sesuaikan harapan Anda. Setelah membeli saham, Anda perlu memantau perilakunya secara teratur.
   • Keadaan dan pendapat dapat berubah sewaktu-waktu. Semua ini adalah bagian dari proses investasi. Penting untuk memahami dan mengevaluasi informasi baru dengan benar dan membuat perubahan tepat waktu, dengan mengikuti prinsip-prinsip yang dijelaskan di atas.
   • Pertimbangkan apakah harapan Anda benar. Jika tidak, mengapa tidak? Sesuaikan ekspektasi dan portofolio saham Anda berdasarkan informasi yang Anda terima.
   • Pertimbangkan apakah portofolio saham Anda sesuai dengan tingkat risiko yang bersedia Anda ambil. Saham Anda mungkin berkinerja baik, tetapi ternyata lebih fluktuatif dan berisiko daripada yang Anda kira. Jika Anda tidak puas dengan tingkat risikonya, lebih baik mengganti saham.
   • Pikirkan apakah Anda dapat mencapai tujuan yang Anda tetapkan untuk diri sendiri. Investasi Anda mungkin berada dalam tingkat risiko yang dapat diterima, tetapi menghasilkan keuntungan terlalu lambat. Dalam hal ini, mereka juga harus diganti.
4. 4 Cobalah untuk tidak tergoda untuk membeli dan menjual terlalu sering. Bagaimanapun, Anda adalah seorang investor, bukan spekulan. Selain itu, setiap kali Anda mendapat untung, Anda harus membayar pajak atas laba itu. Selain itu, setiap transaksi melibatkan pembayaran komisi kepada broker.
   • Cobalah untuk tidak mengindahkan saran investasi. Pelajari sendiri informasinya dan jangan ikuti saran orang lain, bahkan jika itu datang kepada Anda dari sumber internal. Warren Buffett menyatakan bahwa dia membuang semua surat di mana dia disarankan untuk memperhatikan saham tertentu. Dia percaya bahwa orang yang mengirim surat ini dibayar untuk mengiklankan saham sehingga perusahaan dapat menghasilkan uang darinya.
   • Jangan menganggap informasi pers terlalu serius. Bertujuan untuk investasi jangka panjang (setidaknya 20 tahun) dan jangan mencoba menggulung uang dengan cepat.
5. 5 Jika perlu, konsultasikan dengan broker, bankir, atau profesional investasi tepercaya. Cobalah untuk terus-menerus mempelajari informasi yang Anda butuhkan dan membaca sebanyak mungkin buku dan artikel dari para ahli yang telah berhasil di pasar yang Anda minati. Anda juga harus membaca literatur tentang aspek emosional dan psikologis dari investasi - ini akan membantu Anda untuk benar berhubungan dengan keberhasilan dan kegagalan di pasar sekuritas. Anda harus dapat membuat keputusan yang tepat, dan bahkan jika Anda melakukan segalanya dengan benar, Anda harus siap menghadapi kerugian.

Tips

• Beli saham perusahaan yang memiliki sedikit pesaing atau tidak ada persaingan sama sekali. Perjalanan udara, ritel, dan industri otomotif umumnya tidak dianggap sebagai sektor investasi terbaik, karena persaingan yang ketat. Buktinya adalah rendahnya tingkat keuntungan dalam laporan tahunan masing-masing perusahaan.Jauhi industri musiman atau mode (ritel), industri yang diatur (utilitas), dan maskapai penerbangan, kecuali jika nilai dan pendapatan mereka tumbuh secara konsisten dari waktu ke waktu. Ini jarang terjadi.
• Waspadai bias Anda dan jangan biarkan emosi memengaruhi keputusan Anda. Percayalah pada diri sendiri dan proses itu sendiri, dan Anda akan memiliki setiap kesempatan untuk menjadi investor yang sukses.
• Informasi adalah tulang punggung perdagangan yang sukses dalam ekuitas dan pasar dengan suku bunga tetap. Penting untuk secara teratur melakukan riset pasar dan mengevaluasi kinerja keuangan dengan melacak stok dan melakukan penyesuaian.
• Tugas penasihat keuangan / broker adalah memastikan bahwa Anda tetap menjadi kliennya, dan dia dapat menghasilkan uang untuk Anda. Anda akan diminta untuk mendiversifikasi investasi Anda sehingga portofolio saham Anda sejalan dengan Dow Jones dan S&P 500. Berkat ini, broker akan selalu memiliki penjelasan jika harga saham turun. Rata-rata broker memiliki pengetahuan terbatas tentang proses ekonomi tersembunyi dalam bisnis. Warren Buffett terkenal dengan kutipannya: "Risiko adalah untuk orang-orang yang tidak tahu apa yang mereka lakukan."
• Carilah peluang untuk membeli saham berkualitas dengan harga rendah sementara. Ini adalah dasar dari investasi nilai.
• Ingatlah bahwa Anda tidak menjual dan membeli lembaran kertas yang semakin lama semakin mahal. Anda membeli dan menjual saham dalam bisnis. Keberhasilan dan profitabilitas usaha, dan harga yang harus Anda bayar, adalah dua faktor yang harus memandu keputusan Anda.
• Pahami mengapa berinvestasi pada blue chips (saham yang sangat likuid) layak dilakukan. Kualitas mereka didasarkan pada pertumbuhan pendapatan dan keuntungan yang konstan di masa lalu. Jika Anda tahu cara menemukan perusahaan ini sebelum orang lain mengetahuinya, Anda dapat menghasilkan banyak uang. Belajar berinvestasi pada saham-saham menjanjikan yang nilainya bisa naik.
• Jangan menilai portofolio Anda lebih dari sebulan sekali. Jika Anda kewalahan dengan emosi, Anda akan segera menjual saham, yang bisa menjadi investasi jangka panjang yang bagus. Sebelum membeli saham, tanyakan pada diri Anda, "Jika saham ini kehilangan nilainya, apakah saya ingin menjualnya atau membeli lebih banyak?" Jangan membelinya jika Anda merasa ingin menjualnya.
• Berinvestasi dalam bisnis yang berfokus pada pemegang saham. Sebagian besar bisnis memilih untuk membelanjakan pendapatan mereka pada jet pribadi baru untuk CEO daripada membayar dividen. Gaji eksekutif jangka panjang, investasi dalam opsi saham, belanja modal yang hati-hati, kebijakan pembagian dividen yang adil, pertumbuhan laba per saham dan nilai buku adalah semua tanda bahwa perusahaan menargetkan pemegang saham.
• Sebelum membeli saham, cobalah trading "di atas kertas" untuk sementara waktu terlebih dahulu. Ini adalah tiruan dari perdagangan saham. Anda perlu melacak harga saham, mencatat pembelian atau penjualan yang akan Anda lakukan jika Anda benar-benar berdagang. Dengan cara ini Anda dapat memeriksa apakah keputusan Anda menguntungkan. Ketika Anda berhasil mengembangkan sistem yang berfungsi, dan Anda memahami cara kerja pasar, beralihlah ke jual beli yang sebenarnya.

Peringatan

• Hanya menginvestasikan uang yang Anda mampu untuk kehilangan. Saham bisa turun drastis dalam waktu dekat, dan bahkan investasi yang relatif aman pun bisa membuat Anda rugi.
• Bekerja dengan saham dan menjauh dari opsi dan derivatif - mereka adalah instrumen spekulasi, bukan investasi. Dengan saham, ada peluang sukses yang lebih baik. Dalam kasus opsi dan derivatif, kemungkinan kehilangan uang jauh lebih tinggi.
• Dalam hal uang, orang bisa berbohong untuk mempertahankan harga diri mereka. Jika seseorang memberi Anda saran, ingatlah bahwa ini hanya pendapat. Pertimbangkan apakah Anda dapat mempercayai orang ini.
• Jangan membeli saham hanya dengan sebagian kecil dari harga yang dibayarkan. Harga saham dapat berfluktuasi secara luas, dan menggunakan kredit untuk transaksi keuangan dapat menjadi bencana. Anda tidak ingin membeli saham secara kredit, melihat kenaikan 50 persen, kehilangan segalanya, dan kemudian melihat pasar kembali ke keadaan sebelumnya. Membeli saham dengan utang bukanlah investasi, melainkan spekulasi.
• Jangan mengandalkan analisis teknis - ini adalah alat untuk pedagang, bukan investor. Kegunaan analisis ini dalam proses pengambilan keputusan investasi sangat dipertanyakan.
• Jangan terlibat dalam transaksi satu hari, jangka menengah, atau lainnya yang menghasilkan keuntungan. Ingatlah bahwa semakin sering Anda berdagang, semakin tinggi biaya komisi Anda, yang pada gilirannya akan mengurangi keuntungan Anda. Selain itu, pendapatan jangka pendek dikenakan pajak lebih dari pendapatan jangka panjang (lebih dari satu tahun). Yang terbaik adalah tidak terlibat dalam kesepakatan yang sangat cepat, karena kesuksesan di bidang ini membutuhkan banyak keterampilan, pengetahuan, dan usaha, belum lagi keberuntungan. Kegiatan ini untuk pemain berpengalaman.
• Anda tidak boleh membeli saham yang memiliki return rendah dan terkesan murahan. Sebagian besar saham murah bernilai sedikit karena suatu alasan. Hanya karena saham yang saat ini diperdagangkan dengan dolar pernah diperdagangkan dengan harga $100 per lembar, tidak berarti bahwa mereka tidak dapat jatuh lebih jauh harganya. Saham apa pun bisa turun menjadi nol nilainya, dan itulah yang terjadi dengan banyak saham.
• Hindari investasi impulsif, yaitu jangan membeli saham yang permintaannya tinggi dan harganya selalu naik. Ini murni spekulasi, bukan investasi, dan pertumbuhan ini tidak akan permanen. Bicaralah dengan siapa saja yang mencoba melakukan ini dengan saham teknologi di akhir 90-an.
• Pengembalian investasi modal bisa sangat berbeda di tahun yang berbeda. Indeks S&P 500 periode 2000-2015 sebesar 4,2%. Jangan berharap profit Anda mencapai 8-10%.
• Jangan terlibat dalam perdagangan orang dalam. Jika Anda memperdagangkan saham menggunakan informasi rahasia sebelum dirilis, Anda dapat menghadapi tuduhan kejahatan. Tidak ada jumlah uang yang sebanding dengan masalah hukum yang mungkin Anda hadapi.