Isi

• Langkah
• Bagian 1 dari 3: Membangun Landasan untuk Berinvestasi
• Bagian 2 dari 3: Memilih Instrumen Investasi
• Bagian 3 dari 3: Membeli Saham Pertama Anda
• Tips
• Peringatan

Ketika Anda membeli saham, Anda membeli sebagian kecil dari perusahaan. Beberapa waktu lalu, saham dibeli atas saran broker dan dengan perintah suara. Saat ini, siapa pun yang memiliki komputer atau bahkan hanya smartphone dapat membeli dan menjual saham dengan satu sentuhan tombol. Jika Anda baru mengenal bisnis ini, maka Anda mungkin akan dihentikan oleh beberapa kerumitan yang tampak dari proses ini. Namun, jika Anda mempelajari beberapa poin, Anda dapat mempelajari cara membeli saham sendiri dan menghasilkan uang dari investasi.

Langkah

Bagian 1 dari 3: Membangun Landasan untuk Berinvestasi

1. 1 Tetapkan tujuan untuk diri sendiri. Luangkan waktu dan putuskan sendiri mengapa Anda perlu berinvestasi di saham. Apakah Anda ingin berinvestasi untuk membangun cadangan untuk masa depan atau bantal pengaman untuk membeli rumah atau menabung untuk sekolah anak-anak? Atau mungkin Anda ingin menabung untuk masa pensiun?
   • Bukan ide yang buruk untuk menuliskan motif Anda. Cobalah untuk menuliskan tujuan Anda dalam bentuk uang, memperkirakan berapa banyak uang yang mungkin Anda perlukan di masa depan untuk tujuan Anda.
   • Misalnya, membeli rumah mungkin memerlukan pembayaran awal 300 ribu rubel atau lebih, tetapi secara umum, real estat dapat menelan biaya 2 juta rubel atau lebih. Untuk pensiun, tujuan Anda mungkin menghemat 5 juta rubel atau lebih.
   • Kebanyakan orang memiliki lebih dari satu tujuan investasi. Tujuan-tujuan ini sering kali berbeda dalam prioritas dan waktu. Misalnya, Anda mungkin menetapkan sendiri tujuan membeli rumah dalam waktu tiga tahun, menabung untuk pendidikan anak selama 15 tahun, dan menabung untuk masa pensiun selama 35 tahun. Menuliskan tujuan investasi Anda akan membantu Anda memahami dengan jelas apa yang harus dilakukan dan juga akan membantu Anda lebih fokus pada tujuan tersebut.
2. 2 Tentukan waktu investasi. Tujuan investasi Anda akan menentukan berapa lama investasi akan tetap ada di akun. Semakin lama Anda berinvestasi, semakin tinggi kemungkinan pengembalian positif.
   • Jika tujuan Anda adalah menabung untuk membeli rumah dalam tiga tahun, maka periode investasi Anda, atau "cakrawala investasi", relatif singkat. Jika Anda berinvestasi dana dengan tujuan menabung untuk masa pensiun setelah 30 tahun, maka ini adalah cakrawala investasi jangka panjang.
   • Indeks saham S&P 500 adalah "portofolio" dari 500 saham yang paling banyak diperdagangkan. Antara 1926 dan 2011, hanya ada empat periode 10 tahun ketika indeks ini jatuh. Indeks ini tidak mengalami kerugian selama periode 15 tahun. Jika Anda membeli dan menahan indeks ini untuk waktu yang lama, kemungkinan besar Anda akan mendapat untung.
   • Pada saat yang sama, indeks S&P 500 turun 24 kali dalam satu tahun dalam sejarahnya, dari tahun 1926 hingga 2014. Dalam jangka pendek, saham sangat fluktuatif, yaitu harganya dapat berubah secara dramatis dan cepat. Akibatnya, berinvestasi dalam jangka pendek dikaitkan dengan risiko yang lebih tinggi dibandingkan dengan berinvestasi dalam jangka panjang. Jika Anda berhasil berinvestasi, Anda bisa mendapatkan lebih banyak keuntungan, dan jika tidak, Anda bisa kehilangan segalanya.
3. 3 Tentukan profil risiko Anda. Semua investasi melibatkan risiko. Dalam semua kasus, ada risiko bahwa Anda akan kehilangan sebagian uang, atau bahkan semuanya. Tidak ada yang bisa menjamin pengembalian investasi, mereka juga tidak bisa menjamin pengembalian jumlah awal yang Anda investasikan. Seberapa besar Anda bersedia mengambil risiko dengan berinvestasi disebut "toleransi risiko".
   • Sebelum menginvestasikan uang, tanyakan pada diri Anda: "Berapa banyak uang yang bersedia saya hilangkan jika terjadi kesalahan?"
   • Dalam kebanyakan kasus, semakin tinggi risiko kehilangan uang, semakin tinggi potensi pendapatan.
   • Misalnya, investasi yang dapat berlipat ganda dalam sebulan jauh lebih berisiko daripada investasi yang dapat berlipat ganda dalam sepuluh tahun.
   • Tidak ada investasi yang sepadan dengan kehilangan tidur. Jika mencapai tujuan investasi Anda luar biasa, maka Anda harus mempertimbangkan kembali tujuan Anda: kerangka waktu atau tujuan itu sendiri.
   • Misalnya, bayangkan tujuan Anda adalah menghemat uang untuk uang muka sebesar 400.000 rubel untuk membeli rumah senilai 2.500.000 rubel selama 3 tahun. Jika Anda perlu mempertimbangkan kembali tujuan Anda, maka Anda dapat mempertimbangkan kembali jumlahnya, yaitu, Anda perlu mempertimbangkan opsi perumahan senilai 2.000.000 rubel dengan pembayaran awal 300.000 rubel, tetapi pada saat yang sama mempertahankan periode akumulasi 3 tahun. Atau, Anda dapat merevisi jangka waktu investasi dengan meningkatkannya menjadi 5 tahun untuk membuat tujuan lebih dapat dicapai. Anda juga dapat mempertimbangkan untuk menggabungkan parameter ini dengan mengurangi target dan memperluas cakrawala.
   • Salah satu aturan pertama dalam berinvestasi adalah menghindari kerugian sebanyak mungkin. Jangan mengambil risiko ketika tidak perlu untuk mencapai tujuan Anda.
4. 4 Hitung berapa banyak investasi yang diperlukan untuk mencapai tujuan Anda. Untuk menghitung, Anda dapat menggunakan salah satu dari banyak kalkulator yang tersedia di Internet. Hitung persentase yang Anda rencanakan untuk diterima dari investasi Anda dan jumlah investasi itu untuk memenuhi tujuan Anda.
   • Misalnya, Anda perlu menghemat 300.000 rubel selama tiga tahun, tetapi Anda hanya dapat menginvestasikan 5.000 rubel per bulan. Dalam hal ini, Anda perlu menemukan cara untuk mendapatkan 38,2% kekalahan per tahun selama tiga tahun untuk mencapai tujuan Anda, dan ini penuh dengan risiko tinggi. Sebagian besar investor akan menganggap investasi seperti itu sebagai keputusan yang buruk.
   • Pilihan yang lebih masuk akal adalah meningkatkan jangka waktu menjadi empat setengah tahun. Dalam hal ini, tujuan investasi akan lebih aman dan lebih dapat dicapai - 4,8% per tahun.
   • Pilihan lainnya adalah meningkatkan jumlah yang Anda investasikan setiap bulan dari 5.000 rubel menjadi 7.750 rubel. Jadi, Anda akan mencapai tujuan Anda 300.000 rubel dengan 5,037% lebih realistis per tahun.
   • Anda juga dapat mengurangi tujuan keuangan Anda dari 300.000 dalam tiga tahun menjadi 19.621 dalam tiga tahun, sambil mempertahankan jumlah RUB 5.000 yang diinvestasikan setiap bulan. Untuk mencapai tujuan ini, laba atas investasi Anda seharusnya hanya 6% per tahun.

Bagian 2 dari 3: Memilih Instrumen Investasi

1. 1 Cari tahu apa jenis investasi. Tugas selanjutnya adalah memilih jenis investasi mana yang terbaik untuk Anda dan opsi mana yang tersedia untuk Anda.
   • Anda dapat membeli saham perusahaan tertentu. Membeli saham di perusahaan berarti kepemilikan sebagian dari perusahaan tersebut. Akibatnya, penghasilan Anda akan sama dengan pemilik bisnis lain. Jika penjualan dan laba suatu perusahaan meningkat, maka pangsa pasar perusahaan kemungkinan besar akan meningkat. Hal ini terutama berlaku dalam jangka panjang.
   • Dalam jangka pendek, nilai pasar suatu perusahaan tergantung pada sentimen dan harapan investor. Emosi, rumor dan persepsi perusahaan secara keseluruhan mengubah nilai pasar perusahaan. Harga di mana Anda membeli dan menjual saham menentukan keuntungan Anda.
   • Anda juga bisa berinvestasi di reksa dana (reksadana). Dana ini memungkinkan banyak orang untuk berinvestasi di banyak saham yang berbeda bersama-sama. Hasilnya adalah instrumen dengan tingkat risiko yang lebih rendah, terutama dalam jangka pendek.
   • Baru-baru ini, ETF (Exchange Traded Funds atau Exchange Traded Funds) semakin populer, banyak orang menyebut dana ini sebagai dana indeks. Mereka adalah portofolio saham yang biasanya tidak dikelola oleh seorang manajer. Sebagian besar dibuat untuk menyalin pergerakan indeks, seperti Indeks S&P 500, Indeks Bursa Efek Moskow atau iShares Russell 2000.
   • Seperti saham individu, ETF diperdagangkan di pasar. Nilai ETF dapat berubah pada siang hari.
   • Beberapa ETF melacak industri, komoditas, obligasi, atau mata uang tertentu.
   • Keunggulan reksa dana indeks adalah diversifikasi investasi. Beberapa dana indeks diperdagangkan dengan sedikit atau tanpa komisi. Hal ini membuat mereka tersedia untuk investasi.
2. 2 Pelajari istilah kunci. Banyak orang mengandalkan berita keuangan untuk memahami kinerja saham atau kondisi pasar secara umum. Untuk memanfaatkan sumber informasi ini dengan lebih baik, penting untuk mengetahui dan memahami beberapa istilah kunci.
   • Laba per saham: Bagian dari pendapatan perusahaan yang dibayarkan kepada pemegang saham. Jika Anda berharap untuk mendapatkan dividen dari investasi Anda, maka ini adalah elemen penting!
   • Kapitalisasi pasar: Nilai total semua saham di sebuah perusahaan. Jumlah ini mewakili total nilai perusahaan.
   • Return on Equity: Pendapatan yang dihasilkan perusahaan dalam kaitannya dengan jumlah yang diinvestasikan oleh pemegang saham. Metrik ini berguna untuk membandingkan perusahaan dalam industri yang sama karena membantu menentukan perusahaan mana yang paling menguntungkan.
   • Beta: Ukuran volatilitas saham dalam kaitannya dengan pasar secara keseluruhan. Ini adalah metrik yang berguna untuk menilai risiko. Biasanya, jika beta di bawah 1, maka saham memiliki volatilitas yang cukup rendah. Saham dengan beta di atas 1 sangat fluktuatif.
   • Moving Average: Harga rata-rata per saham perusahaan selama periode waktu tertentu. Metrik ini dapat membantu dalam menentukan apakah harga saat ini bagus untuk dibeli atau dijual.
3. 3 Ikuti analis. Menganalisis saham bisa memakan waktu dan umumnya tidak mudah, terutama untuk pemula. Inilah sebabnya mengapa Anda dapat menggunakan laporan analis. Biasanya, analis memantau dengan cermat perusahaan tertentu dan mengevaluasi kinerjanya.
   • Ada banyak situs gratis terkemuka yang memposting opini analis tentang perusahaan.
   • Analis sering memberikan saran — rekomendasi singkat untuk saham tertentu yang sering terdengar seperti “beli”, “jual”, atau “tahan”. Namun, rekomendasi lain seperti "saham overbought" mungkin kurang jelas.
   • Analis yang berbeda menggunakan istilah yang berbeda dalam rekomendasi mereka. Situs keuangan sering kali berisi panduan yang menjelaskan istilah khusus yang digunakan oleh berbagai perusahaan.
4. 4 Tentukan strategi investasi. Ketika Anda telah mengumpulkan semua informasi, sekarang saatnya untuk memikirkan strategi investasi Anda. Investor yang berbeda mengambil pendekatan yang berbeda. Berikut adalah beberapa faktor yang perlu dipertimbangkan.
   • Diversifikasi investasi. Diversifikasi mengacu pada sejauh mana Anda mendistribusikan uang Anda di berbagai kendaraan investasi. Menginvestasikan semua dana Anda di sejumlah kecil perusahaan dapat menghasilkan keuntungan besar jika perusahaan-perusahaan ini berkinerja baik. Tetapi pada saat yang sama, pendekatan ini memiliki risiko yang lebih tinggi. Semakin beragam investasi Anda, semakin rendah risikonya. Semakin beragam investasi Anda, semakin rendah risikonya.
   • Pertumbuhan laba berkat bunga majemuk. Penumpukan ini adalah hasil dari reinvestasi yang konsisten dari pendapatan yang dihasilkan. Jika Anda menginvestasikan kembali apa yang Anda peroleh pada investasi, maka Anda menghasilkan lebih banyak pendapatan dengan cara ini. Beberapa perusahaan memiliki program untuk melakukan ini secara otomatis.
   • Investasi versus perdagangan. Berinvestasi dipahami sebagai strategi jangka panjang yang bertujuan menghasilkan uang dengan pertumbuhan jangka panjang. Harga saham naik dan turun, dan investor berinvestasi dengan harapan harga akan naik dalam jangka panjang. Perdagangan menjadi lebih terlibat dalam proses yang melibatkan pembelian saham untuk periode yang lebih pendek dan kemudian menjualnya. Pendekatan beli-rendah, jual-tinggi bisa sangat menguntungkan, tetapi memerlukan pemantauan kuotasi yang konstan dan dikaitkan dengan risiko yang lebih tinggi.
   • Pedagang berusaha untuk menilai emosi investor mengenai perusahaan tertentu dengan menafsirkan sejarah perubahan harga.Tujuan mereka adalah membeli saham saat harganya naik dan menjualnya sebelum mulai turun. Perdagangan jangka pendek membawa risiko tinggi dan tidak cocok untuk investor pemula.

Bagian 3 dari 3: Membeli Saham Pertama Anda

1. 1 Pertimbangkan opsi manajemen kepercayaan. Ada banyak cara untuk membeli saham. Setiap opsi memiliki kelebihan dan kekurangannya sendiri. Jika Anda memiliki sedikit atau tidak memiliki pengalaman membeli saham, maka Anda mungkin ingin mempertimbangkan opsi investasi kepercayaan. Perlu diingat bahwa manajemen kepercayaan membutuhkan uang, tetapi dalam kasus seperti itu, para profesional akan mengurus investasi Anda.
   • Misalnya, broker dapat memandu Anda melalui proses pembelian dan penjualan saham dan menjawab pertanyaan apa pun yang mungkin Anda miliki. Anda mungkin bertanya kepada broker, "Saham apa yang Anda rekomendasikan untuk dibeli untuk profil risiko saya?" - dan: "Apakah Anda memiliki laporan analitik tentang saham yang ingin saya beli?"
   • Untuk menemukan broker yang tepat, tanyakan kepada seseorang yang Anda kenal atau cari ulasan di Internet. Harap dicatat bahwa broker harus memiliki semua sertifikat dan lisensi yang diperlukan. Berikan preferensi kepada broker besar dengan reputasi positif.
   • Ingat, manajemen fidusia membutuhkan uang. Seringkali broker membebankan jumlah tetap dan / atau komisi untuk itu saat membeli dan menjual saham. Juga, seringkali dengan kepercayaan, ada ambang masuk tertentu, yaitu jumlah minimum yang harus Anda setorkan ke akun Anda.
   • Misalnya, jika Anda memutuskan untuk membeli saham Gazprom seharga 50.000 rubel, broker dapat mengambil komisi 1.500 rubel untuk melakukan transaksi.
2. 2 Pertimbangkan opsi manajemen diri. Jika Anda tidak bersedia membayar biaya manajemen yang tinggi kepada pialang dan ingin berinvestasi sendiri, pertimbangkan pialang yang menawarkan biaya layanan rendah.
   • Kelemahan melakukan ini sendiri adalah Anda tidak akan mendapatkan nasihat profesional, tetapi keuntungan besarnya adalah Anda dapat menghemat banyak komisi.
   • Berikut adalah beberapa broker paling populer di Rusia: Tinkoff Investments, VTB My Investments, Sberbank Broker, BCS Broker, Otkritie, dan sebagainya.
3. 3 Pertimbangkan opsi untuk membuka IIS. Sejak 2015, akun investasi individu (IIS) telah digunakan di Rusia - akun pialang atau akun perwalian individu, yang menyediakan 2 jenis insentif pajak untuk dipilih.
   • IIS memiliki sejumlah batasan, seperti, misalnya, hanya rubel yang dapat dikreditkan ke IIS, dan jumlah maksimum untuk pengkreditan dibatasi hingga 1 juta rubel per tahun.
   • Pada saat yang sama, IIS memungkinkan Anda untuk menerima manfaat pajak jika persyaratan tertentu terpenuhi. Pengurangan dapat dari jenis berikut: pengurangan 13% atas dana yang disimpan dari pajak penghasilan pribadi yang dibayarkan oleh seorang individu untuk tahun berjalan di tempat kerja utama atau pembebasan dari pajak atas penghasilan yang diterima di IIS (setelah menutup akun).
   • Misalnya, jika Anda mengisi IIS untuk 400.000 rubel per tahun kalender, sudah tahun depan Anda akan dapat mengajukan pengembalian dana 52.000 rubel, jika, tentu saja, Anda membayar pajak penghasilan pribadi untuk jumlah ini untuk tahun ini.
   • Kerugian dari IIS adalah tidak mungkin untuk menarik dana darinya tanpa menutup akun itu sendiri, tetapi untuk menerima manfaat pajak (yang memberikan keuntungan IIS dibandingkan dengan akun pialang biasa), IIS harus dibuka untuk minimal 3 tahun. Dengan kata lain, setiap dana yang disimpan di IIA akan diblokir untuk periode ini, serta dividen (dalam beberapa kasus).
4. 4 Buka akun pialang. Terlepas dari opsi mana yang Anda pilih, langkah Anda selanjutnya adalah membuka akun pialang. Anda juga dapat mempertimbangkan untuk membuka Rekening Investasi Perorangan (IIS). Sebagian besar broker dapat membuka akun secara online atau bahkan melalui aplikasi seluler. Namun, Anda mungkin perlu memberikan dokumen tertentu atau mengisi beberapa formulir.Daftar dokumen dan nuansa lainnya mungkin berbeda.
   • Jika Anda berencana menggunakan manajemen kepercayaan, pilihlah broker yang menurut Anda andal dan dengan siapa Anda bersedia berbagi informasi keuangan pribadi Anda. Semakin banyak informasi yang dimiliki manajer aset, semakin berhasil dia menyelesaikan tugas yang diberikan kepadanya sesuai dengan kebutuhan Anda.
   • Jika Anda akan memilih broker swakelola, maka Anda mungkin perlu mengisi beberapa formulir, mengirim dokumen Anda, dan dalam beberapa kasus mengunjungi kantor. Anda mungkin juga perlu menyetor sejumlah tertentu ke akun Anda untuk memulai perdagangan.
   • Prosedur pembukaan IIS tidak berbeda dengan prosedur pembukaan rekening perantara. Saat membuka rekening, perhatikan tarif layanan yang Anda pilih. Dalam kebanyakan kasus, yang terbaik adalah memilih paket tanpa biaya pemeliharaan akun bulanan.
5. 5 Mengajukan permintaan pembelian surat berharga. Ketika Anda membuka dan mengatur akun Anda, Anda dapat melakukan pembelian pertama Anda - itu harus cepat dan mudah. Cara Anda membeli saham mungkin berbeda.
   • Jika Anda memutuskan untuk menggunakan layanan manajemen kepercayaan, Anda cukup menghubungi broker Anda. Broker akan melakukan semua yang diperlukan untuk Anda. Akun Anda akan sudah dibuka, dan broker akan meminta Anda untuk menyuarakan nomor akun Anda sebelum melakukan pembelian. Broker juga akan mengkonfirmasi pesanan Anda, yang akan dia tempatkan di sistem. Dengarkan broker dengan seksama, karena kita semua manusia dan kita bisa membuat kesalahan.
   • Jika Anda menggunakan paket pialang yang berdiri sendiri, Anda akan dapat memesan untuk membeli saham secara online. Ini dapat dilakukan melalui platform online, melalui terminal QUIK atau aplikasi seluler, jika broker Anda menawarkannya. Saat melakukan pemesanan, Anda perlu memutuskan berapa banyak yang ingin Anda investasikan dan berapa banyak yang dapat Anda beli untuk jumlah ini.
   • Membeli sekuritas di IIS tidak berbeda dengan membeli sekuritas di akun pialang. Namun, Anda harus ingat tentang batasan tertentu pada jumlah investasi dan instrumen investasi itu sendiri, yang disebutkan di atas.
6. 6 Melacak investasi Anda. Sangat penting untuk memahami bahwa saham dan pasar saham bersifat fluktuatif. Harga saham bisa naik dan turun, terutama dalam waktu singkat. Jika Anda melihat bahwa beberapa investasi Anda tidak berkinerja baik, maka mungkin Anda harus menyeimbangkan kembali portofolio Anda.
   • Harga saham mencerminkan sentimen investor. Investor sangat sering bereaksi terhadap rumor, informasi palsu, mereka sering tunduk pada harapan dan keraguan. Jangan buang waktu untuk melacak harga saham Anda selama sehari atau seminggu jika Anda berinvestasi selama satu tahun atau lebih.
   • Dengan melacak harga saham dengan sangat cermat, Anda menghadapi risiko keputusan dan kerugian spontan. Cobalah untuk melacak kinerja investasi Anda dalam jangka panjang.
   • Bersamaan dengan itu, jangan lupa untuk menganalisis dan mengenali ketika tidak semuanya baik-baik saja dengan saham perusahaan sebagaimana mestinya. Misalnya, jika sebuah perusahaan kalah dalam gugatan besar, jika memasuki pasar baru dengan persaingan tinggi, maka saham perusahaan bisa turun drastis. Dalam kasus seperti itu, ada baiknya mempertimbangkan untuk menjual saham.

Tips

• Banyak buku, majalah, dan situs web yang berguna tentang saham dan pasar saham dapat ditemukan di toko-toko dan di Internet. Lakukan riset Anda sendiri, pelajari masalah ini secara mendetail sebelum membeli instrumen saham apa pun.
• Sebelum membeli saham dengan uang sungguhan, cobalah bekerja di akun demo untuk sementara waktu. Lacak harga saham dan simpan catatan mengapa Anda memutuskan untuk membeli atau menjual instrumen tertentu. Evaluasi apakah keputusan investasi Anda telah membuahkan hasil. Setelah Anda belajar memahami bagaimana pasar keuangan bekerja dan merasa siap secara moral untuk memperdagangkannya, Anda dapat mulai membeli sekuritas nyata dengan uang sungguhan.
• Investasikan di perusahaan yang Anda kenal dan sukai jika tampaknya menjanjikan bagi Anda.

Peringatan

• Setiap investasi melibatkan risiko. Jangan berinvestasi jika Anda tidak siap kehilangan uang.