Isi

• Langkah
• Tips
• Peringatan

Sementara dana perwalian umumnya dipandang sebagai cara untuk mengumpulkan uang untuk anak-anak orang kaya, itu sebenarnya bisa menjadi alat keuangan yang berguna di setiap tahap kehidupan. Perwalian bisa menjadi contoh yang baik tentang bagaimana menyisihkan dan menyimpan uang untuk anak-anak, atau menyisihkan uang untuk orang yang dicintai jika ada anggota keluarga yang meninggal.

Langkah

1. 1 Putuskan bentuk kepercayaan mana yang tepat untuk Anda. Apakah Anda ingin menciptakan kepercayaan yang efektif selama masa pendiri dan dapat diakses selama masa hidup Anda? Ini adalah pilihan yang baik jika dana perwalian adalah untuk anak-anak Anda. Atau apakah Anda ingin memberikan preferensi pada kepercayaan yang dapat diakses setelah kematian Anda? Jenis dana perwalian ini digunakan jika Anda ingin melindungi aset Anda setelah kematian, dan juga, dalam banyak kasus, untuk melindungi uang dari kreditur.
2. 2 Periksa undang-undang negara Anda tentang dana perwalian. Setiap negara memiliki undang-undang yang berbeda, Anda mungkin perlu memberikan salinan beberapa dokumen kepada pemerintah. Cara terbaik untuk mengetahuinya adalah berkonsultasi dengan pengacara.
3. 3 Pilih wali amanat. Wali amanat adalah orang yang akan mengelola dana dengan cara yang paling menguntungkan bagi wali amanat. Ini bisa menjadi seseorang dari keluarga, Anda (khas untuk kepercayaan seumur hidup), pengacara atau perusahaan.
4. 4 Pilih penerima atau penerima manfaat.
5. 5 Tentukan jumlah pembayaran yang akan diterima penerima manfaat; apakah jumlah tersebut akan dibayarkan dalam satu pembayaran atau secara bertahap selama periode yang diperpanjang.
6. 6 Hubungi pengacara atau online ke Kantor Pengatur untuk menyiapkan semua dokumen hukum yang diperlukan untuk mendirikan perwalian.
7. 7 Setelah dokumen hukum selesai, menyetorkan uang dan/atau aset ke dalam dana perwalian.
8. 8 Jika negara bagian Anda memerlukan salinan dokumen hukum, berikan.

Tips

• Ada perwalian yang ditargetkan yang dapat dibuat untuk menghapus sejumlah uang tertentu, untuk melindungi uang dari pajak tambahan dalam hal kematian pasangan, dan untuk memberikan kontribusi amal.
• Pilih wali tindak lanjut dengan pengaturan sebelumnya. Jika Anda atau wali amanat tidak dapat memenuhi tugasnya, Anda sudah memiliki pengganti.

Peringatan

• Dana perwalian mungkin bukan cara terbaik untuk mencapai tujuan. Konsultasikan dengan pengacara untuk benar-benar yakin dengan pilihan Anda.
• Pastikan untuk mempertimbangkan dengan serius rekening wali amanat dan memilih orang yang bertanggung jawab atas uang tersebut. Jangan memberikan preferensi kepada seseorang hanya karena Anda sangat menyukainya, karena ia memiliki tugas yang sulit untuk dipenuhi. Ingatlah bahwa banyak orang tepercaya dibayar untuk layanan mereka karena pekerjaan mereka membutuhkan banyak usaha.